Игры, в которые играют...

Мировая экономика: опасные игры

Был ли последний саммит Большой двадцатки, прошедший в Канаде, шагом вперед, к взаимопониманию и сотрудничеству, или назад, к "своей рубашке"? Как ни парадоксально, но, скорее всего, и тем, и другим. В призыве к "фискальной консолидации, не нарушающей процессы роста", всякий найдет что-то для себя. Но в целом, это как раз то, что и следовало доказать: стремительная фискальная консолидация на данном этапе будет способствовать росту, а не сдерживать его. И все же, я не стал подробно вникать в итоги саммита, а задался вопросами общего характера: к чему мы пришли? Вот тут мне и вспомнилась старая детская игра "передай пакет" (Прим. Profinance.ru: популярная детская игра в Великобритании). По правилам игры включается музыка и участники начинают передавать друг другу пакет. Как только музыка останавливается, игрок, оказавшийся в этот момент с пакетом в руках, разворачивает бумагу, под которой обнаруживается новый слой упаковки, и игра возобновляется. Тот, кому повезло развернуть последний слой упаковки, получает завернутый в нее приз и, соответственно, становится победителем. Взрослая игра в "передай пакет" гораздо сложнее: идет сразу несколько игр, по рукам ходит множество пакетов. В каких-то - подарки, а в каких-то - наказания. В эти игры лучше играть сообща, как рекомендовал Международный валютный фонд в своих комментариях к отчету на тему "Процесс взаимной оценки в странах Большой двадцатки", подготовленному для саммита. Но советовать легко, а сделать сложнее. За красивыми и правильными словами, скорее всего, будут стоять действия, никак не способствующие кооперации.

Итак, четыре игры.
В первую играет финансовый сектор: цель игроков - сделать так, чтобы безнадежные долги остались в руках кого-нибудь другого, но при этом собрать комиссию за каждый слой упаковки, снятый в процессе.
Во второй игре финансисты играют против всего остального частного сектора. Цель: продать игрокам из частного сектора как можно больше услуг, при этом сделать так, чтобы все убытки несли покупатели.
В третьей игре участвует все тот же финансовый сектор против государства. Задача - сделать так, что если все прочие попытки окажутся неудачными, убытки удастся спихнуть государству. Затем, когда правительство даст им денег, финансисты смогут выиграть, продавая ценные бумаги тех государств, которых они же и обанкротили.
В четвертую игру играют государства. Цель - сделать так, чтобы избыток предложения остался у соседа. Страны с профицитом выигрывают, доводя до банкротства сначала частный, а потом и государственный сектора торговых партнеров. Это называется "Разорение соседа с чувством исполненного долга". Германия весьма преуспела в этом.
Так что же общего у этих игр с Большой двадцаткой? Если коротко - все. Первая игра разбросала токсичные активы по всей финансовой системе. В результате второй игры частный сектор остался с огромными долгами и вынужден сейчас отказываться от использования заемных средств для финансирования своей деятельности. Третья разрушила государственные финансы. Четвертая привела к кризису и сейчас мешает восстановлению. Более того, все игры взаимосвязаны, поэтому нельзя изменить правила одной, не затронув остальные. В Большой двадцатке это понимают, но только до определенной степени. "Они ничего не забыли и ничему не научились", - сказал Талейран о Бурбонах (Прим. Profinance.ru: французский политик, премьер-министр Франции начала 19 века). Сейчас то же самое можно сказать и о политиках. Очень часто фискальная консолидация рассматривается в отрыве от контекста. Это ошибка. Важен не просто государственный долг как таковой, а долг вообще.
Об этом очень ясно написано в ежегодном отчете Банка международных расчетов: в нем говорится о том, что три крупнейших страны с дефицитами - Великобритания, США и Испания - отличаются сбалансированными и надежными государственными долгами и полностью вышедшими из-под контроля кредитами частного сектора. В Испании, например, государственный долг стабильно сокращается. Соотношение задолженности домохозяйств и финансовых активов также создавало ложное впечатление полного благополучия. Однако, когда грянул финансовый кризис, сопровождаемый громким схлопыванием пузырей, начался процесс отказа от кредитов в частном секторе и увеличение кредитов в финансовой сфере. Все взаимосвязанно: если в частном секторе фискальный профицит (доходы превышают расходы), на государственном уровне должен быть либо фискальный дефицит, или профицит текущего счета (или и то, и другое). Чем больше профицит частного сектора, тем больше должен быть фискальный дефицит или профицит текущего счета на государственном уровне. Если же фискальные дефициты сокращаются, значит частный сектор тратит больше, чем зарабатывает, или текущий счет становится более сбалансированным. Очевидно, что подобных результатов надо добиваться не снижением доходов, а повышением расходов, особенно в период восстановления после рецессии.
Так как же все это соотносится с решениями, принятыми Большой двадцаткой в отношении фискальной политики? В годы, предшествовавшие кризису, доходы превышали расходы в трех группах стран: некоторые промышленно-развитые страны, в частности, Германия и Япония; Китай, который сам по себе; и некоторые экспортеры сырья. Большинство рынков развивающихся стран зализывали раны после предыдущих кризисов, а в некоторых развитых странах - в частности, в США - сформировался дефицит. Когда начался кризис, профициты в странах с излишками резко сократились из-за падения внешнего спроса. Между тем, в дефицитных странах спрос поддерживался за счет растущих фискальных дефицитов. Таким образом, увеличение заимствований на государственном уровне было частично компенсировано отказом от заемных средств в частном секторе. Теперь же вынужденное ужесточение в периферийных европейских странах и добровольное в других регионах ведет к фанатичному аскетизму.
Считается, что подобные действия внушат людям уверенность в надежности государства и стимулируют расходы в частном секторе. Но отказ от заемных средств - это глубокий и длительный процесс, характерный для экономик, переживших кризис. В этот раз пострадала значительная часть мировой экономики, поэтому негативные последствия, скорее всего, будут действительно серьезными. В целом, пакет с избыточным предложением перешел от профицитных стран к частному сектору дефицитных стран, а затем, после кризиса, к их государственному сектору. Предположим, что они начнут сокращать расходы. Кому пакет перейдет дальше? Ответ не лежит на поверхности. Может быть, профициты будут нейтрализованы крупными внешними дефицитами ряда развивающихся стран, поскольку финансовые рынки соблазнятся на их стремление к относительной финансовой благонадежности. Может быть, эти профициты выльются в рост дефицитов для старого доброго "Дяди Сэма" - именно этого опасаются в США. Может быть, профициты сократятся, в частности, в Китае. А, может быть, они обесценятся в процессе затяжного мирового спада. Как бы там ни было, ясно одно. Попытки ликвидировать фискальные дефициты в отрыве от остальных проблем не сработают. Их не удастся сократить, не решив проблему избыточной задолженности частного сектора, не устранив внешние дисбалансы. Мы играли в экономически опасные игры. Чтобы исправить ситуацию, нам нужно поиграть во что-нибудь более конструктивное. что, пора откапывать топорики?
Мартин Вулф
По материалам The Financial Times
http://www.forexpf.ru/_newses_/newsid.php?news=343779

@темы: не моё, есть мнение, политика, экономика

---

ислам-лайт

Пророк был мудрым, порядочным и, судя по всему, по тем временам и местам довольно гуманным человеком. Он оставил точнейший свод указаний на все случаи жизни, так что аж лет на 500 запала хватило. А потом пришли дикари, и пришлось под них адаптировать.
Нынешние верования, скорее, уже ислам-лайт, адаптированный под миропонимание дикарей.

http://putnik1.livejournal.com

@темы: общество, есть мнение

---

Катынь

... все идет к тому, что "маньяк" Мухин, первый поднявший тему о подложности "катынских записок" и "секретных протоколов", окажется совсем даже не маньяком, а упрямым правдолюбом. (с)

@темы: история, интересно, WW2, есть мнение

---

выходные

На даче хорошо, но мало.

Баня, клубника, земляника, смородина, крыжовник и первые огурцы с грядки.

Жаль выставили рано - младший брат занял дачу под празднование, теперь он дипломированный инженер, специалист автоматизации технологических процессов и производств

@темы: live

---

знакомство с фотографом

Москва и москвичи )

зеленоглазое чудовище на отдыхе

(c)Alexandr Churakov

@темы: live

---

6pm

кожаные сапожки, 1000р.

http://www.6pm.com/softspots-reagan-black

коричневая кожаная сумка, 1500р.

http://www.6pm.com/fossil-tipton-flap-espresso

@темы: live, памятка

---

Запад 30-ых

Cогласитесь - интересно посмотреть на тот запад не с точки зрения "лимузинов и шелков", а с точки зрения рабочего (и безрабочего) люда.

Сразу многое становится понятно.
Во всяком случае логика наших прадедов.


северный промышленный британский город, бедная семья


США, юг, нищета


Союз? Глубинка?
Нет - бывшие солдаты, живущие в трущобах, США


Совок?
Нет, это Париж, Франция.


Бездомная семья, Польша (1938)


Голытьба в послевоенном отстраивающемся Союзе?
Нет - юг Соединенных штатов 36-ого


Благословенная досоветская Чехословакия.
Крестьянская семья, не имеющая денег чтобы построить дом.


Бездомные, проживающие вдоль берегов Сены. Экономический кризис, Париж, Франция.
Кстати- когда я в детстве читал "Незнайку на Луне" мне фраза "жить под мостом" была вообще не понятна, потому что я вырос в благополучном СССР.


грунтовая улица, деревянные дома (хотя на первом плане аж резные перила), США.


переселенные Сталиным народы в степи?
Нет - мигранты, сборщики гороха, США.


Пара в "однокомнатном доме", США
(это не камин там стоит замурованный?)


Вашингтон, США.


беженцы, США


Блокадный Ленинград?
Нет, это госпожа Бэйтс готовит пищу у себя дома. Нью-Йорк, США, 1937.


дети испольщиков (издольщиков? кропперов? Работают за частичку урожая, самостоятельная социальная группа).


тоже кропперы


Босоногий мальчик, штат Техас, США.


А вот это, дорогие мои, жена шахтера возле своего роскошного особняка. США.


девочка, США.


кроппер, США.


Чехословакия, крестьяне, под кроватью клеть для коз.

по ссылке еще много фотографий, которые разворачиваются на большое разрешение.

varjag-2007.livejournal.com/496134.html

@темы: история, Европы, интересно, ликбез, не моё, США, жизнь

---

такое ощущение, что в мире ничего не меняется )

Международная панорама, 1978 г.

http://staroetv.su/publ/335-1-0-2331

@темы: история, интересно, не моё

---

Ахтунги и Мексиканкий залив

2 июля: Грегг Евенсон, из старших экс-офицеров сил по чрезвычайным ситуациям, рассказывает (in english), что будет происходить в ближайшее время. Вкратце: все жители прибрежных штатов должны эвакуироваться, пока не стало слишком поздно. После празднования дня независимости 4 июля начинаются приготовления к эвакуации заболевших, инвалидов...
БП действует в заливе исходя из своих финансовых интересов, поливая залив отравляющим COREXIT 9500, а не из здравого смысла и экологии. Подводные облака нефти уже достигли Южного побережья Флориды, островов Кейз. АУДИО:
http://www.youtube.com/watch?v=yPq7HRN9Dm4

Для тех у кого есть больше времени - ниже ссылка на часовое (с лишним) интервью Грега Евенсона (разбитое в Youtube на много частей) о всех сценариях катастрофы, ньюансов эвакуации жителей Флориды, Алабамы, Луизианы и других прибрежных штатов:
http://chapter226.wordpress.com/

Куча других новостей оттуда в одном флаконе -
http://www.webarmy.ru/forums/showmessage.php?id=8747

@темы: не моё, USA Today, общество, есть мнение, США, жизнь

---

статья в "Дойче велле"

http://www.dw-world.de/dw/article/0,,5730530,00.html?maca=rus-rss-ru-rub-eco-5574-xml-mrss

Лауреат Нобелевской премии 2008 года по экономике Пол Кругман, отбросив всяческую дипломатичность, заявил прямым текстом, что поддерживаемый Берлином глава Немецкого федерального банка и самый перспективный кандидат на пост президента Европейского центрального банка Аксель Вебер (Axel Weber) из-за своей твердой антиинфляционной позиции является "риском для евро". А легендарный инвестор Джордж Сорос без обиняков разъяснил журналистам, что финансово-экономическая политика Германии "представляет опасность для Европы" и может разрушить Европейский Союз. А потому немцам следует либо изменить свою политику, либо подумать о выходе из валютного союза, чтобы не портить жизнь другим странам Европы. ...

...Оба упрекают немецкое руководство в том, что оно всецело зациклено на борьбе с инфляцией, а потому недооценивает опасность дефляции и длительной стагнации. Оба утверждают, что такая политика наносит тяжелейший ущерб партнерам Германии по еврозоне, загоняя их в застой, и тем самым ставит под угрозу дальнейшее существование единой валюты. И оба в унисон призывают Берлин активнее брать сейчас деньги в долг, чтобы с помощью новых антикризисных программ стимулировать экономический рост в Германии, в Европе и тем самым во всем мире....

...Главное, что теперь совершенно очевидно: у Соединенных Штатов и Германии очень серьезные концептуальные разногласия по поводу путей преодоления последствий глобального кризиса и предотвращения новых потрясений. Для американцев высший приоритет - экономический рост, ради которого можно и дальше увеличивать и без того астрономическую задолженность. Для немцев же главное - приведение в порядок государственных финансов. Американцы готовы в интересах повышения занятости допустить более высокую инфляцию, немцы по-прежнему считают ее величайшим экономическим злом.

Позиция немцев обусловлена горьким историческим опытом, ведь Германия в ХХ веке дважды пережила чудовищную гиперинфляцию, а также непоколебимой убежденностью в том, что послевоенный расцвет ФРГ был в значительной мере обеспечен именно твердой национальной валютой. К тому же рядовые немцы все последние десятилетия активно откладывали деньги и имеют сейчас огромные сбережения, которым в случае инфляции грозит обесценивание. Американские же потребители накопили, в том числе и в ходе недавнего ипотечного бума, огромные долги, и инфляция могла бы помочь им справиться с этим бременем.

@темы: Европы, экономика

---

из дома инвалидов

перцовый пластырь в тридцатиградусную жару это сурово, но по крайней мере в таких условиях отклеивается он сам

@темы: live

---

чтение на ночь

Extortion and Corruption Along the U.S. Supply Chain in Afghanistan

http://www.cbsnews.com/htdocs/pdf/HNT_Report.pdf

@темы: интересно, USA Today, война, армия

---

Власти 46 штатов столкнулись с кризисным дефицитом наподобие греческого

Калифорнийцы не видят доказательств тому, что худший со времён Великой депрессии экономический спад подходит к концу.

Безработица в мае составила 12,4 процента, что на 2,7 процента выше, чем в среднем по стране. Власти разрываются между прекращением программ соцобеспечения для 1,3 миллионов малоимущих семей, и необходимостью займа более 9 миллиардов долларов на рынке облигаций. Калифорния, которая наряду с Иллинойсом является лидером среди прочих штатов по самым низким кредитным рейтингам, отказалась от увеличения налоговых поступлений, которые уходили на обслуживание долга, сообщает Bloomberg Markets*.

Не показывая и признаков восстановления, «золотой штат» со своей 1,8-триллионной экономикой, которая больше, чем экономика России, всё глубже проваливается в финансовый хаос. И не только он.

Даже тогда, когда дела у США, казалось бы, начинают налаживаться, - ВВП увеличивается 3 квартала подряд, финансы Аризоны, Иллинойса, Нью-Джерси, Нью-Йорка, а также других штатов демонстрируют совсем небольшие признаки улучшения. Сорок шесть штатов столкнулись с нехватками бюджетов, которые в общей сложности на конец финансового года (в следующем июне) составят сумму в 112 миллиардов, как заявляют в Центре по приоритетам бюджета и политике - исследовательском институте в Вашингтоне.

"Штаты оказались перед необходимостью урезания бюджетных расходов и поднятием налогов так же, как это происходит в Греции и Испании", - говорит Дин Бейкер, один из директоров Центра. - "Это противоречит планам по стимулированию экономики, и во второй половине этого года это послужит мощным ограничителем экономического развития и восстановления".

Стимулирующие дотации иссякают

Бедственное положение бюджета штата ухудшается из-за попыток федерального правительства отлучить Калифорнию от беспрецедентной финансовой подпитки, осуществлявшейся в течение последних двух лет. К первому январю дотации федерального правительства из 787-миллиардного стимулирующего пакета иссякнут. Эти деньги из Вашингтона стали для штатов большим подспорьем, когда сократились налоговые поступления.

Лидеры штатов не смогут справиться с этим так, как это бывало в прошлом. Бюджетные дыры слишком велики. Как говорят в Институте правительства Нельсона Рокфеллера в Нью-Йорке, впервые с 1962 года продажи и налоговые поступления сокращаются последовательно в течение 5 месяцев, начиная с декабря 2009 года. "Властям, если они хотят внедрить в жизнь долгосрочные планы, необходимо пересмотреть налоговую политику и недостаточное финансирование социальных пенсионных и субсидирующих программ (таких например, как Медпомощь), которые будут способствовать росту", - говорит бывший губернатор Нью-Джерси Кристин Тодд Уитмен.

"Если губернаторы не будут предпринимать никаких действий, состояние бюджетов штатов будет постепенно ухудшаться, и нанесёт такой вред американской экономике, что это будет ощущаться до 2060 года", - говорится в мартовском отчёте, подготовленном для Конгресса Счётной палатой США.

"Хирургическое вмешательство"

"У штатов больше не осталось шансов", - говорит Уитмен. - "Все эти проблемы требуют срочного хирургического вмешательства".

Реформы могут пасть жертвой давней битвы республиканцев и демократов вокруг налогов и расходов на выборы в этом году. Двадцатого мая губернатор Нью-Джерси Крис Кристи блокировал законопроект демократов, которые предлагали повысить налоги для граждан, тратящих в год от 1 миллиона долларов, что должно было залатать бюджетную дыру размером в 11 миллиардов долларов. Республиканец Кристи собирается урезать расходы на школы и поднять налоги на недвижимость.

"С определённой точки зрения, платёжеспособность населения подошла к концу", - сказал 25 мая Кристи в своей речи в Нью-Йорке.

Увеличение бюджетного дефицита ведёт к нестандартным решениям. В Калифорнии власти штата наложили лапу на 1,7 миллиарда долларов, предназначавшихся местным властям и выделенный на реконструкцию. Округ Риверсайд в пригороде Лос-Анджелеса - где жилищный «пузырь» стал причиной увеличения безработицы сверх 15 процентов - потерял 28 миллионов, которые были отложены на строительство пожарных станций, домов престарелых и других общественных служб.

Рабочие места или образование

"Урезанные проекты должны были создать 3 тысячи новых рабочих мест», - говорит Том Фримен, пресс-секретарь Окружного агентства по экономическому развитию. «Властям штата нужны деньги округа для школ", - говорит Арон Маклир, пресс-секретарь администрации губернатора Арнольда Шварценеггера.

"Этот эпизод демонстрирует, как финансовый беспорядок противопоставляет образование созданию рабочих мест", - говорит Роберт Херцберг, демократ и спикер от штата на Ассамблее с 2000 по 2002 годы. Калифорния находится в жёсткой системе, при которой властям штата необходимо набрать две трети голосов для повышения налогов, одновременно с этим выполняя одобренные избирателями инициативы, которые передают под мандат возведение тюрем и другие расходы.

Шанс больших изменений появляется в свете предвыборной гонки на пост губернатора между Мег Уитмен, бывшим управляющим высшего ранга EBay Inc., и генеральным прокурором Джерри Брауном, который был губернатором с 1975 до 1983 года.

"Функционирует с трудом"

"Победитель должен будет набраться политической храбрости, чтобы держать в кулаке политические силы штата, например, консерваторов, которые сейчас поддерживают Уитмена, или профсоюзы, которые выступают за Брауна", - говорит Стив Уестли, казначей Калифорнии от демократов с 2003 по 2007 годы.

"Есть риск того, что Калифорния закончит так же, как и Греция, когда уже никто не верит, что государство способно навести порядок в своём финансовом хаосе", - говорит Уестли. - "Это должна быть комбинация сокращений бюджета и увеличения налоговых поступлений".

Пока что Калифорния - это всё же не Греция. Это дом для Силиконовой долины, Голливуда и 27-миллиардной сельскохозяйственной индустрии. "Просто невероятно", - говорит Боб Николс, руководитель «Windward Capital Management Co» в Лос-Анджелесе, - "как можно было так напортачить в Калифорнии, где были такие возможности для развития? Теперь она с трудом функционирует".

В этом году дефицит бюджета Калифорнии будет не меньше 19 млрд., а в следующем он вырастет до 37 млрд.

Чтобы сбалансировать бюджет власти штата вынуждены освободить из тюрем 168 тыс. заключённых и закрыть 240 университетских городков.

Обязательства пенсионного фонда CalPERS на сегодня превышают доходы более чем на 16.3 млрд., а в официальном докладе, вышедшем в начале года, сообщается, что штат в этом году будет должен выплатить в качестве компенсаций на больницы и стоматологию пенсионерам 51.8 млрд.

Каждое шестое предприятие, или частный бизнес уже закрыто.

В восьми графствах Калифорнии безработица превышает 20 процентов. Чтобы было легче понять: количество безработных в Калифорнии равно сумме всех жителей Невады, Нью Гэмпшира и Вермонта.

Недавно 22 тыс. учителей по всему штату получили извещения об увольнении.

Каждый четвёртый житель штата старше 65 лет не имеет медицинской страховки.

"Массовые увольнения, резкое сокращение медицинских и социальных услуг, разрушение скоростных дорог, закрытие парков и общественных школ - всё это становится новой нормой нашей жизни." (С)

По материалам theglobeandmail, endoftheamericandream и nytimes

@темы: Великая Депрессия 2, USA Today, США, экономика

---

01.07.2010 в 16:37

Пишет  Mister_Key:

Настоятельно рекомендую!

01.07.2010 в 15:53

Пишет  Oscuro Libre:

Отловил в ЖЖ. Умирвесь.

От меня лично: еще одна часть этой красотищи.

http://video.mail.ru/mail/alann8/1014/6096.html?liked=1

@темы: пятиминутка

---

что может быть лучше

для жаркого вечера рабочего дня:

пойду налью еще кваса

@темы: live

---

синергетический подход в социальных исследованиях

Согласно синергетическим представлениям, самоупорядочивание есть естественное свойство диссипативных (открытых) систем, столь же фундаментальное, как «тепловая смерть» закрытых систем. Самоупорядочивание - это самопроизвольное усложнение структуры системы, увеличение сложности этой структуры.
Определение цивилизации как структуры подразумевает, что цивилизация есть общество, накопившее значительное количество информации. При этом, подразумевается, что эта структура является в высокой степени автономной от остального мира, который в этом контексте рассматривается просто как часть окружающей среды.
В любом обществе, не совпадающем с человечеством в целом, имеют место два процесса. Во-первых, в этом произвольно выделенном обществе идут процессы синергетического самоупорядочивания, то есть – накопления информации. Во-вторых, общество подвергается воздействию извне, со стороны остального человечества (испытывает внешнее информационное воздействие).
При взаимодействии систем разного уровня структурной сложности, более структурная система индуцирует свою структуру в системы, с которыми она взаимодействует». Это свойство называют «структурной индукцией».
Таким образом, произвольно выделенное общество, с одной стороны, находится в процессе синергетического самоусложнения, но, с другой стороны, оно подвергается структурной индукции со стороны других обществ (всего остального человечества). Очевидно, что один из процессов в каждом конкретном случае будет доминировать: если доминирует структурная индукция, то общество уподобляется тому обществу, которое оказывает на него воздействие. Если же доминирует процесс самостоятельного синергетического самоусложнения, то такое общество скоро начинает заметно отличаться от других обществ.
Цивилизацией всегда называется некая структура, противопоставляемая фону. То есть, цивилизация – суть общество, в структурном отношении отличное от окружающих обществ.
Цивилизация не обязательно должна быть гомогенной: она может состоять и из отдельных локальных культур. Локальная культура – это крупная культурная система в рамках цивилизации. При определенных обстоятельствах локальные культуры, очевидно, могут стать цивилизация.
В случае, если в пределах локальной культуры скорость производства информации становится выше, нежели скорость информационного обмена с другими локальными культурами в рамках цивилизации, данная локальная культура выделяется в самостоятельную цивилизацию.

http://iskandermakarov.livejournal.com/14717.html

@темы: интересно, ликбез, не моё

---

и что движет людьми

Пишешь об экономике, политике, глобальных мировых проблемах - комментариев паз, два и обчелся.
За то единственное упоминание слэша вызывает просто бурю.

Такое ощущение, что проблема слэша народ волнует больше, чем мировые войны и кризисы

@темы: моё, live

---

плакалЪ

Рейтинговое агентство Standard & Poor's может понизить кредитный рейтинг своего конкурента Moody's Investors Corp.

@темы: пятиминутка, экономика

---

вопрос

30.06.2010 в 23:46

Пишет  lexxnet:

Я вот чего понять не могу - почему, как мужик-антислэшер - так холостой и бездетный?

@темы: интересно

---

вот теперь началось лето

впереди три недели без горячей воды

надо найти инструкцию от нагревателя

@темы: live